Le placement en assurance vie - Formation CGO

Objectifs de la formation

Vous donner les clés pour mieux

• Appréhender les caractéristiques et le fonctionnement d’un contrat d’assurance-vie.
• Utiliser l'assurance vie comme outil de placement
• Utiliser l’assurance vie comme outil de financement de vos projets et de complément de revenus à la retraite.
• Optimiser la transmission de son patrimoine grâce à l'assurance vie.

Au sommaire de cette journée

1 - Le fonctionnement de l’assurance vie

• les intervenants -Les différentes formes de souscription
  • Souscription individuelle
  • Co-souscription

• les contrats mono-supports
  • Fonds €uros
  • Double garantie
• les contrats multi supports
  • Unités de compte
• les versements
  • Libre
  • Périodiques
  • Unique
  • Provenance des fonds
    • Communauté
    • Bien propre
  • Les primes manifestement exagérées
• les frais
• les modes de gestion
• La gestion mandatée
• La gestion libre
• la clause bénéficiaire

2 - La Gestion de l’assurance vie

• L’intérêt des fonds
  • Effet de cliquet
  • Évolution de la performance des fonds €
• Fonds €uros diversifiés (présentation rapide)
  • Fonds € classiques
  • Fonds € dynamiques
  • Fonds € immobiliers
  • Fonds € actifs
  • Fonds € croissances
• Les unités de compte (présentation rapide)
  • Support d’investissement financier composé principalement de valeurs mobilières telles que des OPCVM (SICAV et FCP).
  • Fonds à formules
  • Fonds profilés
  • Fonds obligataires datés
  • Fonds flexibles
  • Fonds structurés
  • Les SCPI
  • Les OPCI
• l’arbitrage
• le nantissement
• l'avance
• la transformation en rente

3 - La transmission avec l’assurance vie

• Optimiser la transmission avec la fiscalité de l'assurance vie.